Las transacciones de Dinero a plazo mayorista (Wholesale Term Money Deals) se utilizan para pedir prestamos de grandes cantidades de los bancos y las instituciones, en lugar de los pequeños inversores. Ejemplos de transacciones de dinero a largo plazo que incluyen inversiones o depósitos . Este tipo de transacciones pueden ser fijos o variables y generalmente no se cambian.
Detalles Principales
Este tipo de transacciones tiene dos subtipos importantes :
- FUND: Depósito donde el capital es depositado en un plazo determinado
- INVEST: Inversión del capital donde el contraparte administra el dinero
Esto dependerá del campo de Base de contador de Días , aquí se calculara la base de recuento de días que se desea utilizar para calcular el interés en la transacción. Luego ingresar las fechas de de inicio y vencimiento, en pocas palabras el plazo de la inversión o el depósito.
Detalles Interés
Si seleccionó Flotante y desea ser capaz de reiniciar
automáticamente el tipo de interés flotante, Ingresar un valor En el campo Tasa
de Interés, ingresar la tasa de interés respectiva. Activar la casilla Interés Pagado si hay la intención de liquidar los intereses
de la fecha de inicio de cada transacción en lugar de la fecha de vencimiento (opcional).
Para generar las fechas de fin de mes para conocer las fechas de vencimiento y los
intereses correspondientes se debe activar la casilla Forzar Final del mes. La
opción Forzar Final mes no afecta a la
fecha de vencimiento de la operación.
En la región de Convención del Día Hábil, seleccione ajustes
si los tuviera por fechas de vencimiento
y de interés. Treasury ajusta las fechas
que caen en días no laborables (en base a los feriados configurados por divisa) de acuerdo a la configuración que
elija. Las opciones son: Siguiente, Siguiente modificado,Anterior Modificado, Sin
ajuste .
En frecuencia de
pago, elija una frecuencia de pago de intereses para la transacción.
Frecuencias posibles son semanal, mensual, bimensual trimestral, semianual o
anual.Tener en cuenta la fecha
Primer vencimiento ya que Treasury lo tomara en cuenta como la fecha en
la que vence la transacción y se retorna el interés más el importe. Seleccione
la regla de redondeo que se desea utilizar para calcular el interés en el
Interés entre las opciones posibles son: Más cercano, Redondear hacia
abajo o hacia arriba. Luego en la
Inclusión de intereses usar las opciones posibles los cuales son: Primer día,
Último día, o Ambos Días.
Detalles Adicionales/Corretaje Impuesto
Esta región es referencial, entre los campos mas importantes se pide colocar la cuenta de la compañía donde se esta realizando el deposito o la inversión y donde posteriormente Treasury abonara el importe mas el interés aplicado a la transacción.
La ultima región es también referencial y se aplica al as tasas de interés de la transacción
Detalles de Transacción
Al Guardar su trabajo. Aparecerá la pantalla de Detalles de Transacción. Esta ventana muestra muestra los detalles de cada transacción o período de pago bajo el tipo de acuerdo a largo plazo en a que se creo la transacción. Dentro de los campos importantes se crea una linea por el importe aplicado y le muestra el interés que se ha aplicado a la transacción
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